کارگزار فروش بیمه در وهله اول موظف است که کلیه اطلاعات و شرایط مشتریانش را اخذ و به خوبی بررسی کند. پس از آن او باید باتوجه‌به نیازهای مشتری در میان شرکت‌های بیمه به بررسی بپردازد و بهترین پیشنهاد را به متقاضی بیمه ارائه دهد. او باید تمامی شرایط بیمه را به مشتری خود توضیح دهد تا مشتری از پوشش‌ها، سقف تعهدات و دیگر شرایط بیمه مانند روش استفاده از خدمات بیمه پیشنهادی اطلاع کافی پیدا کند.
پس از فروش بیمه، پیگیری مراحل جبران خسارت‌‌های احتمالی و ارائه مشاوره و راهنمایی برای گرفتن خسارت به بیمه‌گذار هم از وظایف کارگزار بیمه است. ارائه گزارش به شرکت‌های بیمه‌گر و ناظران مربوطه هم از دیگر وظایف یک کارگزار بیمه است.
کارگزار بیمه می تواند از چند شرکت بیمه‌گر (مانند آسیا، ایران، رازی، البرز و...) استعلام قیمت داشته باشد و در نهایت صدور بیمه‌نامه را با یکی از شرکت های بیمه‌گر انجام دهد، اما نمایندگی بیمه فقط برای یک شرکت بیمه‌گر(که از آن نمایندگی گرفته) کار می‌کند. به عنوان مثال نمایندگی بیمه آسیا، فقط امکان فعالیت با بیمه آسیا را دارد.
چرا کارگزاری بیمه اعتماد آفرینان شریف؟
مهمترین پروژه ها
بیمه گذاران طرف قرارداد
کارگزاران بیمه باید مهارت های شخصیتی و دانشی عمومی کافی داشته باشند. آنها باید مهارت ارتباطی خوبی داشته باشند تا بتوانند به طور مرتب با بیمه‌گذار و بیمه‌گر تعامل کنند. مهارت انجام مذاکره برای بستن قراردادهای سودمندتر و به عبارتی چانه‌زنی هم از دیگر مهارت هایی است که برای یک کارگزار فروش بیمه مفید است. درستکاری و صداقت و داشتن دقت و توجه کافی به جزئیات هم می‌تواند علاوه بر اطمینان‌بخشی به مشتریان، از بروز خطاها و اشتباهاتی جلوگیری کند که جبران آنها سخت و هزینه بر است. مهارت در مکاتبات اداری و گزارش‌نویسی در کنار مهارت کار با کامپیوتر می‌تواند انجام کلیه مکاتبات را با سهولت همراه کند و سرعت ببخشد. داشتن اطلاعات به‌روز درباره صنعت بیمه می‌تواند به کارگزار بیمه در ارائه مشاوره های درست کمک کند.
محسن فاضلی به عنوان مدیرعامل شرکت کارگزاری بیمه اعتماد آفرینان شریف با بیش از 18 سال تجربه در زمینه بیمه، ابتدا فعالیت خود را به عنوان کارگزار حقیقی (با کد 598) شروع کرده پس از گذشت 10 سال و کسب تجربیات متنوع و همکاری با پروژه های بزرگ، هم اکنون با تاسیس شرکت کارگزاری بیمه اعتماد آفرینان شریف، به همراه تیم حرفه ای خود، امکان ارائه خدمات بیمه ای را به بهترین نحو برای شما فراهم می نماید.
کارگزاران بیمه باید مهارت های شخصیتی و دانشی عمومی کافی داشته باشند. آنها باید مهارت ارتباطی خوبی داشته باشند تا بتوانند به طور مرتب با بیمه‌گذار و بیمه‌گر تعامل کنند. مهارت انجام مذاکره برای بستن قراردادهای سودمندتر و به عبارتی چانه‌زنی هم از دیگر مهارت هایی است که برای یک کارگزار فروش بیمه مفید است. درستکاری و صداقت و داشتن دقت و توجه کافی به جزئیات هم می‌تواند علاوه بر اطمینان‌بخشی به مشتریان، از بروز خطاها و اشتباهاتی جلوگیری کند که جبران آنها سخت و هزینه بر است. مهارت در مکاتبات اداری و گزارش‌نویسی در کنار مهارت کار با کامپیوتر می‌تواند انجام کلیه مکاتبات را با سهولت همراه کند و سرعت ببخشد. داشتن اطلاعات به‌روز درباره صنعت بیمه می‌تواند به کارگزار بیمه در ارائه مشاوره های درست کمک کند.
محسن فاضلی به عنوان مدیرعامل شرکت کارگزاری بیمه اعتماد آفرینان شریف با بیش از 18 سال تجربه در زمینه بیمه، ابتدا فعالیت خود را به عنوان کارگزار حقیقی (با کد 598) شروع کرده پس از گذشت 10 سال و کسب تجربیات متنوع و همکاری با پروژه های بزرگ، هم اکنون با تاسیس شرکت کارگزاری بیمه اعتماد آفرینان شریف، به همراه تیم حرفه ای خود، امکان ارائه خدمات بیمه ای را به بهترین نحو برای شما فراهم می نماید.